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云海Insight大数据产品助力烟台银行打造一站式“信贷工厂”

客户信息

烟台银行

网站:http://www.yantaibank.net/
组织规模:
行业:
摘要

  烟台银行通过使用浪潮云海Insight大数据产品,对信贷风险管理系统进行升级改造,其个人贷款经营中心正式对外营业,业务处理效率显著提升,一改此前个贷业务办理分散,审批流程繁琐的现状,打造成一站式“信贷工厂”模式,为市民提供高标准、专业化、个性化融资服务,全面打造“市民银行”品牌形象。

项目背景

  传统数据仓库,无法满足高速发展的业务需求

  随着金融行业的发展,尤其是互联网、大数据技术对金融业的影响,烟台银行对数据分析利用的需求越来越旺盛。其中,信贷业务依赖于体系内和体系外尽可能多的数据资源,需要拥有面向海量数据的超高效分析能力。随着业务规模的逐步扩大,传统的数据仓库对于现有业务的支撑略显颓势,对于追求高效、便捷、一站式服务体验的烟台银行来说,构建一个能够适应现有高速增长业务需求的数据仓库平台显得至关重要。

  传统数据仓库通常是借助关系型数据库创建的,而关系型数据库是针对OLTP处理场景设计的,在运行小规模交易数据查询时效果最好,但在面对海量数据的高效分析、综合性利用时就有些力不从心,在应对万亿字节海量数据处理时更是难以胜任。

  业务优化升级,数据仓库建设先行

  为加强全行数据管理能力,自2015年10月起,烟台银行开始陆续推进相关的数据治理及数据标准、信用风险基础设施建设、内部资本充足评估程序、数据仓库等项目的建设。经过反复的验证测试,最终选定采用浪潮云海大数据平台作为新型大数据仓库项目的支撑平台。

方案概述

  通过对系统平台的实施部署,烟台银行实现传统BI平台改造升级,信贷风险管理系统的业务查询性能比传统的关系型数据库提升10-100倍,有效支撑了营销、反欺诈和催收等30多个业务系统的日常业务处理,并满足了沙盘分析预测等更高级的业务分析需求,结合客户消费习惯,实现秒级营销响应支持。同时在规划阶段充分考虑了业务扩展的需求,整个平台可以扩展到上百节点的规模,并且性能可以随集群规模线性扩展。

详细解决方案

  烟台银行通过使用浪潮云海Insight大数据产品,对信贷风险管理系统进行升级改造,其个人贷款经营中心正式对外营业,业务处理效率显著提升,一改此前个贷业务办理分散,审批流程繁琐的现状,打造成一站式“信贷工厂”模式,为市民提供高标准、专业化、个性化融资服务,全面打造“市民银行”品牌形象。

  此次系统平台的改造在数据导入速度、查询效率、数据分析挖掘工具等诸多方面优势明显。该平台采用无共享架构,在这种体系下,数据分布到多个节点上来实现规模数据的存储,从而支撑起海量数据场景。在这个海量数据场景中执行一个复杂查询任务时,系统会自动将其拆分成若干子任务并分发到各个数据节点上并行执行。这种体系的重要优势就是每个节点计算与存储一体,计算向数据靠拢。都有一个通往本地磁盘的独立高速通道,从而简化了体系,并提供扩展性很好的并行扫描和查询处理功能。进而实现最高的处理效率,业务人员可以随时掌握和分析市场变动,对信贷政策进行调整应变,实现本地、全网业务联动。

  

  通过对系统平台的实施部署,烟台银行实现传统BI平台改造升级,信贷风险管理系统的业务查询性能比传统的关系型数据库提升10-100倍,有效支撑了营销、反欺诈和催收等30多个业务系统的日常业务处理,并满足了沙盘分析预测等更高级的业务分析需求,结合客户消费习惯,实现秒级营销响应支持。同时在规划阶段充分考虑了业务扩展的需求,整个平台可以扩展到上百节点的规模,并且性能可以随集群规模线性扩展。

客户收益

  快捷、高效、安全是烟台银行个人贷款业务赢得市场的“法宝”。借助云海大数据平台充分发挥大数据在金融信贷业务中的威力,在信用评估、审核等方面,构建高效的数据评估体系,打造流水化的作业平台,为客户进行“一站式”服务。个贷中心成立后,将负责全行个人贷款业务管理工作以及包括牟平区在内的烟台六区个人贷款直营工作,其它县域的审批也都提交到个贷中心统一处理,极大减轻客户贷款办理的环节和时间。届时,办理住房按揭贷款,客户从沟通意向到完成审批,最快将在2个工作日内就能拿到贷款。如果是非抵押类贷款业务,甚至当天就可以拿到贷款。

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